退職給付金の申請先を1か所で済ませたい人へ｜最低限ここだけ行ってください

監修：植本労務管理事務所（社会保険労務士）

手続きの窓口が複数に分かれていると「どこへ行けば全部終わるの？」と迷いますよね。結論を先に言うと、多くの場合は 「まず会社（総務／人事）」 に行けばOKです。この記事では、会社で一度に依頼すべき具体項目、持参書類、会社で対応できない例外ケース、そして最短で済ませる実務テクニックを整理します。

結論（超短く）—— 最低限ここだけ行ってください

まずは会社（総務／人事）へ行き、退職給付金（退職金・企業年金を含む）に関する「一括窓口対応」を依頼することをおすすめします。会社に「自分で処理するべきもの」「会社が代行できるもの」「社外（年金機構・税務署・ハローワーク）でしかできない手続きを一覧にしてほしい」と伝えれば、1回で済む手続きはかなり増えます。なお、退職金や企業年金の有無・内容は会社ごとの制度（就業規則・退職金規程・年金規約など）によって異なります。

会社で一括して頼める主な手続き（ここだけでOK）

• 退職金の請求手続き：会社に退職金制度がある場合に、支給規程に基づく請求書作成、支払予定日の確認、振込先登録など（通常会社が窓口）。
• 企業年金（企業型DC・DB）の受給手続き案内：加入している企業年金がある場合に、運営管理機関の連絡先手配や、書類一式の取りまとめを会社側に依頼可能。
• 離職票の発行依頼：雇用保険手続きのための離職票作成（会社がハローワークへ届出を行う）。
• 税務処理の初期案内：退職所得の源泉処理について会社から源泉徴収の仕組みやおおよその流れの説明を受け、必要書類（源泉徴収票等）を準備してもらう（個別の税額や確定申告の要否の最終判断は、所轄税務署や税理士等の案内に従う必要があります）。

会社に頼むときに必ず伝える“ワンフレーズ”

「退職給付金（退職金・企業年金等）と離職に伴う手続きを一括で進めたいので、私が行うべき手続きと会社が代行できる手続きを一覧でください。可能なら、私宛に必要書類と提出先（会社／運営機関／公的機関）をまとめた書面をお願いします。」

会社で一括対応してもらう際の持ち物チェック（必携）

• 身分証明書（運転免許証、マイナンバーカード等）
• 銀行口座情報（通帳またはキャッシュカード）
• 退職届や雇用契約書の写し（提出済みであれば記録）
• 直近の給与明細（会社の退職金規程等によっては、退職金算定の参考資料として使われることがあります）
• 年金手帳・基礎年金番号が分かるもの（企業年金関連で必要になる場合）

会社で済ませられない／自分で行く必要がある主なケース

会社に一括依頼しても、次のようなケースでは別窓口に行く必要があります。

• 企業年金の受取方法を自己選択する必要がある場合（例：年金で受けるか一時金で受けるかの選択）— 書類提出は運営機関へ直接行うことがある。
• 日本年金機構に関する特別手当（脱退一時金等）— 年金事務所での確認が必要なことがある。
• 税務的な最終確認（確定申告が必要なケース）— 税務署や税理士への相談が必要。
• ハローワークでの受給手続き（失業手当）— 離職票を会社から受け取り、ハローワークで求職申込みを行う必要があります（ただし会社が離職票を作成・郵送するのが通常）。

「1か所で済ませたい」人向けの実務スクリプト（窓口での会話テンプレ）

1. （受付で）「退職に伴う給付金と関連手続きを一括で依頼したいので、担当の方とお話できますか？」
2. （担当と）「退職金の請求、企業年金の受給手続き（該当する場合）、離職票の発行、源泉徴収票の準備、必要書類の一覧を1枚のリストにしてほしい」
3. （確認）「会社側が代行できない手続き（年金事務所・税務署・ハローワークなど）を明示して、その際に持参すべきものを教えてください」

例外的に「会社以外へ最初に行くべき」ケース（要注意）

• 会社が既に倒産している・連絡が取れない場合 → 直接年金事務所・ハローワークや労働局へ相談。
• 企業年金の受給手続きが加入者本人の申請のみ認められている場合 → 運営管理機関へ直接申請。
• 税務的に複雑な状況（海外居住、退職所得の特殊計算等） → 税理士に先に相談。

持ち帰りチェックリスト（会社に頼む前に必ず確認）

1. 会社が代行する手続きと従業員が直接行う手続きの明確化を依頼したか
2. 退職金の支払予定日と振込先を確認したか
3. 離職票の発送予定日を確認し、到着後すぐにハローワークへ行くタイミングを決めたか
4. 企業年金の受給方法（年金/一時金）について運営機関が関与するかを把握したか

FAQ（ワンストップに関するよくある質問）

• Q：会社が代行してくれない場合はどうすれば？
  A：代行不可なら、会社から必要書類の一覧と連絡先（運営機関・年金事務所）を受け取り、指定された窓口へ順次行きましょう。会社とのやり取りは、メールなど記録が残る方法で行っておくと、後の確認がしやすくなります。
• Q：離職票が遅いとどうなる？
  A：離職票の到着遅延はハローワークでの求職申込み遅延につながり、失業給付の受給開始が後ろ倒しになります。離職票の発送状況は必ず確認しておきましょう。

監修：植本労務管理事務所（社会保険労務士） — 本記事は退職給付金と関連手続きの実務的整理を目的としています。最終的な手続きや受給可否は、各窓口（会社・運営機関・年金事務所・ハローワーク・税務署等）の指示に従ってください。